01杀猪盘类诈骗

    犯罪嫌疑人通过购买的虚假身份信息在世纪佳缘、珍爱网等婚恋交友网站注册，假扮单身高富帅、白富美、中年成功人士等身份，在婚恋交友网站寻找有交友婚恋需求的单身用户，通过一段时间的交流增进信任与好感，并确立男女朋友关系。随后，犯罪嫌疑人虚构某投资平台、赌博网站存在系统漏洞，可以利用该漏洞修改中奖倍率挣钱，但由于自己正在出差中不方便操作，遂请受害人帮助操作，并告知受害人网站地址，登录账户名、密码等信息，要求受害人将账户资金对半投注，与此同时，犯罪嫌疑人会在后台修改中奖倍率，让受害人从表面上感觉确实通过此方法挣到了钱，从而骗取受害人对网站存在漏洞的信任。取得信任后，犯罪嫌疑人谎称这个漏洞很快会被发现，要受害者拿出全部资金进行最后几期的投注实施诈骗。

    

    02网络贷款诈骗

    随着消费升级和互联网金融兴起，网络贷款成了不少急需资金人群的首选方式。一些犯罪分子往往利用借款人急于筹钱的迫切心理，通过非法获取的公民个人信息，筛选出急需资金且缺乏相关银行贷款、互联网及法律常识的人群，以“无抵押、无担保、正规公司、快速放贷”为诱饵，或者通过购买某贷款公司信息，假冒贷款公司，架设钓鱼网站要求被害人还款，精准对目标对象实施诈骗。

    犯罪嫌疑人通过非法手段获取公民个人信息后，通过短信、电话或QQ、微信等主动联系被害人，询问被害人是否有贷款意愿，引导被害人安装诈骗网贷App并注册登录，收集被害人姓名、身份证号、电话、银行卡号等个人信息，告知网络贷款基本流程和要求，让受害人在APP内操作贷款申请。

    随后，以办理贷款需收取工本费、会员费、手续费、保证金、担保费为由，要求被害人转账至指定银行账户；或以被害人资金流水与贷款金额不匹配、借呗花呗等信用额度不够，需提升流水为由，要求被害人按贷款金额的一定比例转账至指定账户；或被害人申请贷款通过后，申请的身份与绑定银行卡户主信息不符、账户被冻结无法提现为由，要求被害人支付解冻费、保证金；或以被害人贷款时必须保证本人银行卡内有资金为由，要求被害人存入现金，后通过套取被害人银行验证码，直接将被害人银行卡内资金转走等手段，达到骗取钱财的目的。有些嫌疑人在骗完银行卡内资金后，对支付宝内借呗继续实施诈骗。当行骗被识破后，立即切断与被害人联系。

    

    03刷单类诈骗

    犯罪嫌疑人通常冒充中介或代理公司，通过贴吧、招聘平台、QQ、微信或短信群发等渠道，以做任务、刷销量为名，“高佣金”招聘兼职刷客，并承诺及时返还本佣金。被害人与其联系后，嫌疑人会要求先试单，即完成一笔小额刷单任务，并及时返还本佣金，以赢得被害人信任。随后，逐步增加刷单任务的次数和金额，并以必须刷多单才能结算或者卡单为由拒不返款，以此诱骗被害人持续刷单付款，从而骗得钱财。当被识破后，嫌疑人立即将被害人拉黑。

    

    04冒充客服类诈骗案件

    1、冒充客服类诈骗犯罪：犯罪嫌疑人通过非法渠道获取即时网购订单数据信息，冒充电商平台、网上店铺或快递公司的客服，谎称商品丢失或有质量瑕疵，并主动要求为被害人理赔。获得信任后，犯罪嫌疑人通过钓鱼链接骗取被害人支付宝、银行卡账号密码等相关信息，并逐步诱骗被害人向其指定的账号转账，或直接操作被害支付宝、网银进行转账，诈骗成功后即将被害人拉黑。

    2、嫌疑人实施作案的基本步骤：

    （1）冒充电商平台、网上店铺或快递公司等客服电话联系被害人，谎称其所购商品丢失或存在质量瑕疵，并主动要求为被害人理赔，让被害人添加嫌疑人微信；

    （2）向被害人推送“快速理赔”二维码，诱骗被害人扫码登录包装成支付宝登录页面的钓鱼链接，并填写支付宝账号、登录密码、支付密码，姓名、身份证号码，绑定银行卡账号、网银密码、银行卡预留手机号码等信息，并让被害人点击获取验证码；

    （3）以被害人收不到验证码为由，让被害人在钓鱼链接上继续填写新收到的验证码；骗取被害人银行卡余额。

    

    05Q仔诈骗

    1、犯罪嫌疑人利用木马程序盗取对方QQ密码，截取对方聊天视频资料，熟悉对方情况后，冒充该QQ账号主人对其QQ好友以“急需用钱”“借钱”等事情为由实施诈骗。

    2、犯罪嫌疑人使用QQ、微信等网络通讯工具，模仿相同昵称和头像冒充受害人的上级领导、熟人等身份要求受害人向指定账户汇款、充值、购物，从而实施诈骗。

    3、犯罪嫌疑人通过技术手段获取公司人员架构，复制公司老总网络通讯工具昵称和头像图片，再使用QQ（微信）冒充公司老总，假借和其他公司合作伙伴签合同为由，将公司财务拉入事前准备的QQ群（微信群）内，让财务向对方公司的指定账户汇款。

    4、犯罪嫌疑人先通过非法渠道购买通讯录等公民信息，后使用电话发短信冒充受害人的领导或熟人，声称改了新号让受害人留存，又或让受害人加微信、QQ等联系，后以急需用钱办事、要向领导送礼等借口让受害人向指定的微信或银行卡等账户汇款，从而实施诈骗（该类诈骗全程短信联系，无电话通话，故与茂名电白系手段有显著区别）。

    5、利用微博、微信、QQ等通讯工具冒充受害人在国外的朋友，称购机票时支付宝或者银行卡受限制不能使用，需要受害人代买机票，然后声称向受害人支付宝或银行卡转账，并把虚假的转账成功截图发给受害人，受害人看后信以为真，继而向犯罪嫌疑人提供的航空公司工作人员打款购票，最后发现被骗。

    6、犯罪嫌疑人通过QQ冒充受害人子女给受害人发送信息，以报名培训班为由，提供虚假的联系方式让受害人进行联系，之后犯罪嫌疑人冒充培训班老师以交纳学费为由让受害人进行汇款，实施诈骗。

    7、犯罪嫌疑人通过QQ冒充受害人子女给受害人发送信息，假称其在国外的教授回国，教授国内亲属要做手术急需用钱，但由于教授回国前，因带现金太多不方便，已交由其保管，诱导受害人与教授进行联系给予帮助，随后犯罪嫌疑人冒充该教授让受害人想办法给其汇款，进而实施诈骗。

    

    06电话冒充领导、熟人诈骗

    1、犯罪嫌疑人获取受害人的电话号码和姓名后，以打电话的方式联系受害人，冒充受害人亲友以换了新手机号码骗得信任、后隔天以违法被公安机关处理需要保释金、遇交通事故需救治或赔偿、或处理关系不方便直接出面等理由诱导受害人转款实施诈骗。

    2、犯罪嫌疑人获取受害人的电话号码和姓名后，以打电话的方式冒充受害人单位领导，让受害人到办公室谈话，后以需接待客人要送礼为由，要求受害人帮忙转账到指定的银行账户实施诈骗。

    备 注：

    该类案件主要特点只打电话冒充，不使用网络通讯工具或发短信。

    （来源：克拉玛依市反电信网络诈骗中心）